启程二号基金净值 qdii基金净值计算是怎样的？

股票市场是一个充满机会和风险的市场，投资者需要有正确的投资理念和风险意识，避免盲目跟风和过度自信，以免造成不必要的损失。接下来，司岚财经将跟大家是介绍关于启程二号基金净值的，希望可以帮你解惑。

本文目录导航：

• 1、qdii基金净值计算是怎样的？
• 2、基金净值日期是什么意思?

qdii基金净值计算是怎样的？

答QDII真实净值=QDII公布净值*（1+最新一日对应指数涨跌幅）

一、QDII净值晚一天

A股咱们都知道，早上九点半正式开盘，下午三点结束交易，所以大部分基金，当天公布当天的净值。

但是海外市场和国内有市场，比如现在美国执行夏令时，北京时间晚上九点半美股开盘，第二天凌晨才收盘，如果冬令时，北京时间晚上十点半美股才开盘。

正是时差存在，所以有些QDII基金净值晚一个工作日，所以就会出现困扰，这就是问题的由来。

场内交易的困扰：

比如今天是周二，今天白天A股交易时段，QDII基金公布的净值是周一晚上公布的上周五收盘的美股净值。

你想啊，最近美股、原油每天波动这样大，晚一天基本上没有参考意义。

场外交易的困扰：

本来基金今天15点前买的基金，投资国内的基金明天就能出来结果，投资国外的基金后天才能出结果。

二、美股QDII净值计算

这是国泰基金的纳指ETF：目前我们看到的这个基金最新公布的净值3月9日公布的3月6日美股收盘的净值3.065，今天场内交易价给出的收盘价是3.413。

那么纳指ETF表面溢价是11%。

这次使用一下我们一开始提到的：泥沼净值速算公式

QDII真实净值=QDII公布净值*（1+最新一日对应指数涨跌幅）

3月9日纳斯达克指数下跌7.29%。

那么国泰纳斯达克100ETF的真实净值约等于3.065*（1-7.29%）=2.84

也就是国泰纳斯达克100ETF今天实际净值应该是2.84左右，开盘时候，

当然约等于2.84其实是一个理论值，我们忽略了外汇变动，忽略了申购赎回（不过国泰纳指目前因为外汇额度暂停申购，溢价也不应该有人赎回），默认国泰纳斯达克100ETF仓位100%，能完美拟合指数。

实际上，我们知道一般不会这样，所以我们可以用这个公式和实际净值变动来精确调整一下。

但是公式算出来的净值基本上够用。

很多人关注的华宝油气也可以利用这个泥沼QDII净值速算公式公式来大体估计一下：

真实净值=华宝油气公布净值乘以（1+XOP最新收盘涨跌幅）

基本上也够大家用。

三、港股净值

港股由于交易时间和A股很接近，盘中都能看到行情，所以基本上不存在净值晚公布一天的情况。

很多人喜欢的H股ETF510900和恒生ETF159920，其实也可以用这个速算公式算啊。

真实净值=最新公布净值乘以（1+最新盘中指数行情）

当然也可以用，但是其实也不用这样麻烦，看着港股指数怎样走，就怎样得了。

三、中概互联净值

很多人买了中概指数基金，比如中概互联或是中国互联这种，这种问题是跨两个市场：因为中国互联网公司在港股和美股交易，这样怎样算？

中概互联基金我们知道三成腾讯、三成阿里巴巴，这两个票占6成仓位。

基本上可以用$腾讯控股(00700)$、$阿里巴巴(BABA)$走势来大体算一下指数涨跌。

四、工具

很多人后台问投资QDII基金，要抄底美国、抄底原油等等，我简单说一下工具：

1、QDII最大的问题其实是QDII额度。

QDII是审批制的，批下来的额度用完了就用完了，除非有人赎回等等空出来。

QDII额度不是每年新批一些，你以为今年用完了，可以等明年新额度，哪有这样的事情。

所以我劝大家啊，同等情况下，要选QDII额度高的大公司。只要大基金公司的QDII基金业绩别太差，费率别太高，我同等情况建议各位选QDII额度高的大公司。

我很讨厌说“懂的自然懂”这句话，但是这次我真要说这句话。

2、原油投资没有长期好工具

首先，你要注意我这句话用词很精准，注意“长期”两个字。

国内合法的投资原油的品种，适合散户的不多，比如银行有纸原油，公募基金有两类原油基金等等。

公募基金

A类：跟踪油气产业链企业，比如华宝油气、华安原油等等；

油气产业链企业股票和原油有关联性，但是不完全一致啊，企业还能破产。

B类：以FOF形式跟踪国际上投资原油期货的基金，比如南方原油，易方达原油和嘉实原油等等

FOF本身就是双重费用啊，而且所有期货基金，在期货合约换月时候，很容易产生新成本，可能比管理费更贵，甚至贵的多。

比如某产品主力合约是5月，价格3000元，9月合约价格是3050元，等到5月合约到期了，就需要换到9月合约上，OK，就必须多花50元了，这就是成本。

这个跟股票完全不一样，我买上100股贵州茅台，就是100股茅台，不用换月。$贵州茅台(SH600519)$

当然如果9月合约是2950元，那么我就少花50元。

期货基金需要随着合约到期不断换仓的，这就导致了额外成本，手续费真可能是小头，合约价格不同才是问题。

所以目前情况下不要长期拿原油类基金，短期玩玩就罢了。

3、QDII基金是T+0交易

对，场内的QDII基金虽然有涨跌停限制，但是是T+0交易。

4、远离溢价较高品种

基金净值日期是什么意思?

答1、就是宣布基金净值的日期。

开放式基金每天只有一个净值，该净值是每个工作日股市收盘后，基金公司在托管银行的监管配合下，计算出来的真实基金净值。一般来说，该基金在工作日晚上6-8点之间会公布出来。所标示的日期就是该工作日的净值情况，净值是有时间属性的。

2、如果在交易日15点前交易，净值会按照当天的计算，15点以后会按照第二个交易日的净值算，所以购买基金时要注意交易的时间。

所以基金的收益每天也是不同的，要根据当天的净值与已经确认的份额计算。比如货币基金，每天收益都会有变动，就会因为当日每万份收益不同。

拓展资料:

一、累计净值

1、概念

基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。

2、计算公式

基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）

二、基金净值与基金的选择

基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。

三、开放式基金单位净值的公告

开放式基金的单位总数每天都不同，必须在当日交易截止后进行统计，并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值，以此作为投资者申购赎回的依据。基金的申购和赎回每天都会发生，所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算，并于次日公布。

1、就是宣布基金净值的日期。

开放式基金每天只有一个净值，该净值是每个工作日股市收盘后，基金公司在托管银行的监管配合下，计算出来的真实基金净值。一般来说，该基金在工作日晚上6-8点之间会公布出来。所标示的日期就是该工作日的净值情况，净值是有时间属性的。

2、如果在交易日15点前交易，净值会按照当天的计算，15点以后会按照第二个交易日的净值算，所以购买基金时要注意交易的时间。

所以基金的收益每天也是不同的，要根据当天的净值与已经确认的份额计算。比如货币基金，每天收益都会有变动，就会因为当日每万份收益不同。

拓展资料:

一、累计净值

1、概念

基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。

2、计算公式

基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）

二、基金净值与基金的选择

基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。

三、开放式基金单位净值的公告

开放式基金的单位总数每天都不同，必须在当日交易截止后进行统计，并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值，以此作为投资者申购赎回的依据。基金的申购和赎回每天都会发生，所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算，并于次日公布。

看完本文，相信你已经得到了很多的感悟，也明白跟启程二号基金净值这些问题应该如何解决了，如果需要了解其他的相关信息，请点击司岚财经的其他内容。